Три года банки по всему миру видели Болгарию в списке повышенного риска. 30 октября 2026 года FATF на пленарном заседании в Париже официально исключила страну из Enhanced Monitoring List — так называемого «серого списка» организации.
Что произошло
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — межправительственная организация, чьи стандарты используют банки и финансовые регуляторы по всему миру. Включение страны в Enhanced Monitoring List означает повышенный уровень риска: банки применяют усиленные проверки к транзакциям, а некоторые ограничивают переводы.
Болгария попала в список в 2023 году из-за системных недостатков в борьбе с отмыванием денег, накопленных примерно за 10 лет. По заявлению правительства Болгарии, выход из списка положит конец серьёзным затруднениям при проведении международных финансовых операций.
Контекст
Стандарты FATF де-факто обязательны для банков в большинстве стран. Когда государство попадает в Enhanced Monitoring List, его транзакции автоматически проходят дополнительный комплаенс-контроль. Это замедляет переводы, повышает вероятность отказов и увеличивает комиссии. Исключение из списка снимает эту надбавку к риску — хотя конкретная политика остаётся на усмотрение каждого банка.
Что это значит
Изменение затрагивает релокантов, фрилансеров, владельцев бизнеса и студентов, переводящих деньги в Болгарию или из неё. Конкретные изменения в скорости и стоимости переводов зависят от политики вашего банка — уточняйте у провайдера напрямую. На момент публикации — по данным BNR News.