29 января 2026 года — дата, с которой банки Европейского союза обязаны применять Enhanced Due Diligence (EDD) ко всем клиентам с российскими связями.
В декабре 2025 года Европейская комиссия официально внесла Россию в список стран высокого риска в сфере противодействия отмыванию денег (EU high-risk AML list). Делегированный регламент опубликован в Official Journal ЕС и вступил в силу 29 января 2026 года. С этой даты усиленная проверка стала не правом, а обязанностью банков — применять её при работе с клиентами, чья деятельность связана с Россией.
Под действие регламента подпадают все, у кого есть российское гражданство, место рождения или бизнес, зарегистрированный в России — вне зависимости от текущей страны проживания. На практике это означает: банки запрашивают подтверждение источников средств, SEPA-переводы могут задерживаться на время дополнительных проверок. Отдельные банки вправе отказать в открытии счёта или обслуживании.
По данным eur-lex.europa.eu, регламент действует на уровне всего ЕС. Конкретные процедуры — на усмотрение каждого банка в рамках национального законодательства. Если вы уже столкнулись с запросами от банка или планируете открытие счёта в ЕС — уточняйте текущую политику банка напрямую.