29 января 2026 года Европейский союз официально включил Россию в список высокорисковых третьих стран в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Основание — делегированный регламент Европейской комиссии (EU) 2026/46, принятый 3 декабря 2025 года, опубликованный 9 января 2026 года, вступивший в силу 29 января 2026 года.
Что изменилось
Все финансовые учреждения ЕС — банки, платёжные системы, провайдеры криптоактивов — обязаны применять режим Enhanced Due Diligence (EDD) к любому клиенту, транзакции или бенефициарному владельцу с российской связью. EDD включает: подтверждение происхождения средств и активов, экономическое обоснование транзакций, углублённый KYC/KYB, усиленный мониторинг входящих и исходящих переводов.
Контекст
Это не санкции, а AML-классификация. Решение принято по результатам самостоятельной оценки Еврокомиссии. Россия оказалась в одном списке со странами, признанными ЕС системно уязвимыми в части контроля за отмыванием денег.
Что это значит
Изменения касаются всех, кто имеет российские финансовые связи и открывает счета или проводит переводы через банки ЕС: открытие счёта занимает больше времени, банки запрашивают больше документов, переводы могут задерживаться на этапе compliance-проверки. Конкретные требования уточняйте в своём банке — политики различаются.