29 января 2026 года вступил в силу Commission Delegated Regulation (EU) 2026/46 — Европейская комиссия официально включила Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма (EU high-risk third countries, AML/CFT). Регламент был принят 3 декабря 2025 года.
Включение в этот список означает обязательную процедуру enhanced due diligence (EDD) — усиленную проверку — для банков государств-членов ЕС при любых операциях с клиентами, имеющими российские связи. Банк обязан запросить документы об источнике средств, провести более глубокую верификацию личности, при необходимости временно приостановить операцию до завершения проверки.
Это регуляторное требование, а не усмотрение конкретного банка. Задержки SEPA-переводов, дополнительные запросы о происхождении средств, временные блокировки операций — на практике именно так проявляется действие регламента.
Под действие требований подпадают россияне со счетами в банках ЕС, а также компании с российскими бенефициарами. Если банк запрашивает документы — это исполнение обязательных регуляторных требований, вытекающих из Регламента (EU) 2026/46. Уточняйте актуальный статус требований в своём банке или у юриста.
По данным EUR-Lex (eur-lex.europa.eu).